По словам банкира, "иногда проще сразу отказать, чем в течение двух месяцев проверять" клиента".
Как отмечает издание, на сегодняшний день ни в одной развитой стране гражданину не могут отказать в праве открыть счет в банке на основании его "подозрительности". Нет таких полномочий и у российских государственных органов. Банки лишь могут (а иногда и должны) обращаться в Федеральную службу финансового мониторинга по поводу своих подозрений. Однако в последнее время ФСФМ стала так часто предъявлять претензии российским банкирам по поводу исполнения закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов", что у них, видимо, появляется соблазн вовсе не иметь дела с клиентами, вызывающими хотя бы малейшие подозрения, отмечает газета.
В Сбербанке комментировать ситуацию отказались, сославшись на то, что пока идея озвучена только главой финансово-кредитной организации и существует лишь в виде высказывания. В ФСФМ заявили, что запрещать физическому лицу открывать счет в банке – нарушение его гражданских прав. Наиболее эффективным способом контроля, по словам источника в ФСФМ, является изучение истории клиентов банка. По существующему законодательству определен ряд случаев, когда банку следует сообщить в ФСФМ, - например, если человек числится в списке лиц, связанных с террористическими организациями или террористами.
